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国内外交易所都有洗钱可能!台湾金管会:海外风险自负

2023-5-4 21:59| 发布者:BCDB| 查看:127| 评论:0|原作者: 博创新闻官

摘要:国内外交易所都有洗钱可能!台湾金管会:海外风险自负

台湾立法院财政委员会在 6 日举行全体委员会议,针对近期金管会成为虚拟资产,主管机关,多名立委轮番上台质询。

 

首先,赖士葆委员针对金管会「只指导,不纳管」的立场提出了质疑,多名立法委员也特别指出行政指导应该要趋近于监管,金管会主委黄天牧首先澄清那是媒体的标题并不代表金管会立场,金管会声明自己就是监管机关,不单纯只是指导,会努力将责任扛起。

目前虚拟资产平台列下的九大指导原则中,包含资产揭露、商品审查、交易公正和透明……等等,都只是在「指导」的规范力度,金管会副主委邱淑贞甚至说明完整指导预估时程可能以「年」为单位。

立法委员沈发惠对于这个行政指导的进度有很大的疑问,并另外询问是否有可能将指导法制化进而提升规范力度:

你们说的循序渐进,副主委说是「以年为单位」,我是蛮惊恐的拉,目前各种方向都用行政指导方式,根本只有洗钱防制法,是不是不打算法制化。

金管会主委黄天牧则回应到:

现阶段就是只有行政指导,限于投资或支付性质的,因为虚拟资产范围太广了,包含 NFT,主管机关还要再去确认,指导原则不一定是以年为单位,指导原则今年年底会有。

对于先前政府通常将虚拟资产称为「虚拟通货」,但鉴于支付场景较少,已统称为「虚拟资产」。立法委员沈发惠认为先前的法律界定上的「虚拟通货」通通都要改,名称必须先统一,就是称之为「虚拟资产」,黄天牧则回应到法务部也正在修法。

 

目前金管会针对「虚拟资产」的处理原则,第一是重点行政指导,第二则是自律管理,委员沈发惠再度质疑:

自律要怎么自律,它不是公会啊? 经济部也没给他行业别啊?怎么成立公司? 业者到底有几家,你回答26、7家,去年 9 月明明就还有多两家,这两家突然不见了,而且他们还不是设立公司。

资本额差太多了,最高的资本额 2 亿,最低资本额 10万,差这么多,行业却放在同一个类别,金融业都有资本额的基本门槛,没有设门槛也至少应该要分级?

金管会主委黄天牧则回应:

我们会透过行政院这个平台,再去跟经济部做沟通,会朝这个这个方向去处理。

你准备得很用心,我们会朝这个方向跟业者去询问、讨论。

 

在立委询问是否有国外加密货币交易平台在台湾落地的依循方向和管道时,金管会表示未来交易平台想要在台湾招揽生意,必须经过金管会的管理,并且举了 FTX 日本用户受到保障的例子,说明即是因为 FTX 在日本有设据点,所以如果加密货币平台是在境外,当然是希望他们在台湾落地,但投资人如果选择去投资海外平台,用户必须知道自己所承担的风险是很高的。

另一方面,立委郭国文针对金管会合作的国内加密货币交易平台提出了强烈质疑:

你现在找的币托、MaiCoin、ACE,我在外面的传闻也有听说他们有洗钱的可能性,你现在会是以大带小的方式带坏(产业)吧? 你要先确认他们是善良的啊?

金管会主委黄天牧则回应:

是的,我会去确认,如果这些业者有问题,那我们会特别注意这些主要业者。

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